Литва – достаточно развитая и прогрессивная европейская страна, отличающаяся быстрыми темпами экономического роста. Она также характеризуется лояльным отношениям к криптовалютам и благоприятными условиями для регистрации бизнеса.
Общая информация
Литовская экономика является одной из самых крупных и сильных среди балтийских стран. Она достаточно хорошо пережила пандемию коронавируса и сумела сохранить неплохие показатели.
За первые три квартала 2021 года ВВП Литвы вырос на 5,2% в годовом исчислении, превысив объем до пандемии. Таким образом, власти Литвы ожидают роста на уровне 4,0% в 2022 году, а затем на 3,5% в 2023 и 2024 годах.
Годовой уровень инфляции увеличился в течение 2021 года, достигнув 4,3% в июле, затем 5% в августе и 6,4% в сентябре 2021 года, в частности, из-за восстановления цен на энергоносители и сырье. Однако в конце 2021 года она должна немного замедлиться. В результате средний годовой уровень инфляции оценивался правительством Литвы в 3,4% в 2021 году. Напротив, ожидается, что цены вырастут только на 2,5% в 2022 году, а затем на 2% в 2023 и 2024 годах.
Неоднозначная геополитическая ситуация оказала несколько негативное влияние на экономику. Уровень инфляции в апреле 2022 года составил около 16%, а продовольственной инфляции – более 20%. Несмотря на это, страна всё ещё предлагает благоприятную среду для бизнеса.
Условия регистрации в Литве
Литовское правительство создаёт достаточно комфортные условия для предпринимателей. Однако для того, чтобы законно вести деятельность в сфере цифровых активов, необходимо получить специализированную лицензию.
На сегодняшний день есть два типа разрешений, на которые может рассчитывать иностранный предприниматель:
- Лицензия на обмен. Также называется Crypto Exchange: получившие это разрешение компании могут предоставлять физическим и юридическим лицам услуги по обмену активов: криптовалют на другие криптовалюты и криптовалют на традиционные финансовые инструменты.
- Лицензии на кошельки. Такие лицензии выдаются операторам, которые планируют разработку и управление сервисами, предназначенными для хранения цифровых активов.
Чтобы получить подобную лицензию, необходимо подать соответствующую заявку местный регулирующий орган (FIU) и прикрепить к ней пакет необходимых документов. Предприниматель может использовать две лицензии одновременно, особенно, если он планирует управлять многофункциональным сервисом. Процесс регистрации не самый быстрые в Европе и занимаем около двух месяцев, однако иногда для этого достаточно 3-4 недель.
Стоит также отметить, что право на регистрацию компании имеют лица без европейского гражданства – в том числе из СНГ.
Процесс получения лицензии в Литве
Итак, рассмотрим специфику оформления лицензии в этой юрисдикции. Единственная сложность заключается в том, что непосредственно перед созданием криптовалютной организации необходимо зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью.
Следующие обязательные этапы:
- Создание штата. Согласно литовским требованиям к компаниям, для регистрации бизнеса в компании должен быть один акционер и один директор, не менее трёх членов правления и сотрудников, которые будут осуществлять контроль за соблюдением требований AML/KYC, обязательных на территории всего Европейского Союза.
- Наличие уставного капитала. Для успешного рассмотрения заявки заявителю рекомендуется иметь уставной капитал на сумму не менее 10.000 евро.
- Согласование с комиссией. Подобранные акционеры должны соответствовать требованиям Комиссии по оценке инвесторов.
В последующем для осуществления деятельности поставщику услуг обязательно зарегистрировать собственный веб-сайт.
Соблюдение AML/KYC
Литва входит в состав Европейского Союза, а потом обязуется соблюдать правила AML KYC – “знай своего клиента”. Таким образом государство борется с отмыванием средств и незаконной деятельностью.
Соответственно, предприниматель, который планирует предоставлять услуги в сфере криптовалют, также обязуется проверять своих клиентов. Это типовая процедура, при которой пользователь предоставляет личные документы для проверки. Также осуществляется контроль за подозрительной активностью. Предприниматель обязуется:
- Получать и обрабатывать данные о том, откуда исходят средства клиента.
- Сообщать регламентирующему органу о подозрительной активности на своём сервисе и предоставлять данные клиентов по запросу.
- Тщательно оформлять документацию в соответствии с правилами и предоставлять её регуляторам.
Идентификация клиента
Поговорим об идентификации более подробно. Это достаточно важный вопрос, на который стоит обратить особое внимание. Итак, компания-резидент в Литве должна:
- Собрать информацию о клиентах физических и юридических лицах;
- Определить наличие представителя и провести его идентификацию в случае необходимости;
- Если клиент – юридическое лицо, необходимо собрать информацию о его собственности и структуре;
- Изучать независимые сторонние источники для того, чтобы лучше узнать клиента;
- Изучать данные о деловых отношениях клиента на протяжение всего сотрудничества;
- Регулярно проверять документы уже зарегистрированных и идентифицированных клиентов и многое другое.
Финансовые регуляторы Литвы предоставляют всю необходимую информацию о требованиях в процессе регистрации. Заниматься вопросами AML/KYC должен опытный специалист. При этом важно отметить, что идентификация необходима не только в начале деловых отношений: она проводится периодически просто в целях профилактики, для того чтобы перепроверить данные, полученные ранее, и тем более в случаях, когда у компании возникают подозрения в том, что клиент осуществляет противозаконные операции.
Преимущества получения лицензии в Литве
Некоторые преимущества, которые делают юрисдикцию привлекательной для инвесторов и предпринимателей:
- Литовское правительство предлагает лояльные относительно европейских стандартов условия регистрации и ведения бизнеса;
- Давно налаженная и проверенная на практике правовая среда, которая в том числе защищает предпринимателя;
- Поддержка, предлагаемая Центральным Банком Литвы, возможность воспользоваться его услугами;
- Отсутствие требований к гражданству. Ни учредители, ни управляющие, ни акционеры не обязаны быть резидентами страны, однако владельцы бизнеса могут претендовать на вид на жительство в последующем;
- Возможность получения двух лицензий одновременно.
Перед регистрацией бизнеса рекомендуется проконсультироваться со специалистом, которые разбирается в специфике литовского законодательства. Опытный консультант подскажет, на какие этапы стоит обратить внимание, сколько средств понадобится на регистрацию бизнеса и как лучше вести его, чтобы не иметь проблем с регуляторами в последующем.
Обращайтесь за консультацией:
телеграмм @PSB_Offshore https://t.me/PSB_Offshore
почта office@psb-consulting.ru
Напишите нам